Руководители китайских бирж высказали мнение о БитЛицензиях

Три крупнейшие биткойн-биржи Китая оспорили нормативные предложения с другой стороны планеты в своих комментариях на предложенные Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк «BitLicense».

Бобби Ли, Лин Ли и Мингкснг Сюй, руководители BTC China, Huobi и OKCoin соответственно, представили совместное письмо в департамент финансовых услуг, копия которого была также предоставлена в Wall Street Journal.

Предложенные нормы регулирования вызвали большой резонанс, и департамент принял решение продлить разработку «БитЛицензий» еще на 45 дней, чтобы учесть многочисленные рекомендации сообщества. Представители трех бирж уверены, что усилия председателя департамента Бенджамина Лоуски будут ощущаться по всему миру, и поэтому решили высказаться по этому поводу.

Само письмо можно прочитать здесь.

«Даже учитывая то, что мы находимся далеко,» — говорит Бобби Ли — «США по-прежнему являются лидером свободного мира, и Нью-Йорк является лидером в пространстве финансовых услуг». То, что власти пытаются сделать в Нью-Йорке, считает он, повлияет на то, что власти будут делать и в Китае. Кроме того, они считают, что их бизнес может попасть под регулирование, как только они расширят его за пределы Китая.

Предложение BitLicense вызывает все больше недовольства со стороны биткйон-индустрии. Было подано несколько петиций и просьб о продлении открытого периода комментариев. Так, на прошлой неделе Джереми Аллер из Circleпублично заявил, что предложение слишком «драконовское» и если оно будет реализовано как есть, это перекроет жителям Нью-Йорка доступ к онлайн-сервисам. То, что сначала рассматривалось биткойн-сообществом как благоразумный ответ на вопросы регулирования виртуальных валют, теперь рассматривается как нечто, имеющее ограничительный характер.

Лин Ли не так сильно обеспокоен. По его словам, нормативные предложения всегда немного строже в начале, и ожидается, что как только департамент соберет все отзывы и рекомендации, они ослабят некоторые требования. Для этого собственно и существует обратная связь. «Нужно реагировать должным образом, а не пускать все на самотек», — сказал он.

Совместное письмо делает акцент на трех частях предложения:

- Об определении «деловой активности в сфере вирутальных валют»:

BitLicense предполагают лицензировать даже скромные компании, работающие с малым количеством клиентов. Если у компании всего один клиент, этого уже будет достаточно, чтобы подвергнуть такую компанию полному набору нормативных требований.Это может затруднить возможности компаний предоставлять услуги за пределами Нью-Йорка.

- Про обязательства по раскрытию всей информации об операциях аффилированных лиц для перед властями:

Аффилированные лица лицензиата не обязаны раскрывать перед департаментом никакую информацию, которая не связана с деятельностью лицензиата.

- Насчет проверки контрагентов (т.н. due diligence) и «усиленной» проверки граждан других государств:

Идея состоит в том, что американскому бизнесу потребуется больше времени для проверки зарубежных клиентов и применения к ним правил KYC («знай своего клиента») и AML (борьба с отмыванием денег). Но для иностранных компаний это требование будет крайне не логичным. Например, австралийской компании придется более тщательно проверять австралийских клиентов, которых они знают, вероятно, лучше, чем американских, но при этом ей уже нет необходимости проверять граждан США. Представители бирж задались вопросом, будет ли иметь значение, находится клиент в той же стране, что и компания, или нет.

В заключении письма говорится:

Мы будем рады помочь в стремлении департамента сделать режим BitLicense образцовой структурой, которая противоборствует финансовым преступлениям, охраняет активы клиентов и раскрывает огромный потенциал виртуальной валюты и ее протокола.

Бен Лоуски пока не прокомментировал письмо.